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3． 公平对待投资者原则。在理财产品销售活动中发生分歧或矛盾时，销售人员应当公平对待投资者，不得损害投资者合法权益。4． 专业胜任原则。销售人员应当具备理财产品销售的专业资格和技能，胜任理财产品销售工作。（三）销售人员在向投资者宣传销售理财产品时，应当先做自我介绍，尊重投资者意愿，不得在投资者不愿或不便的情况下进行宣传销售。

对于个人二级市场科创板投资，投资者要有充分的理念和专业上的准备。因为科创板市场可能会出现一些新特点：一是科创板新股阶段收益率相对而言可能大幅下降，损失的概率上升，一、二级市场利差缩小甚至倒挂。二是科创板市场波动剧烈，投资者间博弈可能高频、激烈。三是科创板初期可能会有炒作、可能很火爆，之后成熟期结果是分化，形成二八效应、马太效应。四是进行投资要进行深入的研究甚至尽职调查。四是风控核心要求更强更突出。五是更新投资逻辑，如果还用A股的投资方法风险可能会很大。

11月7日，王刚与雷晶又同时申请辞去董事职务。不过，王刚与雷晶的辞职将导致索菱股份董事会成员人数低于法定最低人数，其辞职申请将在公司召开股东大会选举产生新任董事后生效。目前，王刚、雷晶仍继续履行其职责。此外，王刚与雷晶在回复深交所问询函时还提到，广东穗银商业保理有限公司与深圳市索菱科技有限公司（以下简称索菱科技）存在商业保理纠纷。索菱科技将对索菱股份的应收账款3000万元的债权转让予广东穗银商业保理有限公司，以获得2000万元的保理额度融资。不过，上市公司否认与索菱科技发生过交易，索菱科技不存在上市公司应收账款的债权。而索菱科技为肖行亦全资持有的公司。

当接受认购申请可能对存量理财产品投资者利益构成重大不利影响时，商业银行可以采取设定单一投资者认购金额上限或理财产品单日净认购比例上限、拒绝大额认购、暂停认购等措施，切实保护存量理财产品投资者的合法权益。在确保投资者得到公平对待的前提下，商业银行可以按照法律、行政法规和理财产品销售文件约定，综合运用设置赎回上限、延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、收取短期赎回费等方式，作为压力情景下开放式理财产品流动性风险管理的辅助措施。商业银行应当按照理财产品销售文件中约定的信息披露方式，在3个交易日内通知投资者相关处理措施。

一是实行分类管理，区分公募和私募理财产品。公募理财产品面向不特定社会公众公开发行，私募理财产品面向不超过200名合格投资者非公开发行；同时，将单只公募理财产品的销售起点由目前的5万元降至1万元。二是规范产品运作，实行净值化管理。要求理财产品坚持公允价值计量原则，鼓励以市值计量所投资资产；允许符合条件的封闭式理财产品采用摊余成本计量；过渡期内，允许现金管理类理财产品在严格监管的前提下，暂参照货币市场基金估值核算规则，确认和计量理财产品的净值。

三是强化信息披露。在与“资管新规”保持一致的同时，提出了具体的理财业务信息披露要求：公募开放式理财产品应披露每个开放日的净值，公募封闭式理财产品每周披露一次净值，公募理财产品应按月向投资者提供账单；私募理财产品每季度披露一次净值和其他重要信息；银行每半年向社会公众披露本行理财业务总体情况。